María

Profesional Universitario – Jefatura de Cumplimiento y SARLAFT

Lidera la implementación, actualización y fortalecimiento del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT), garantizando su alineación con la regulación financiera vigente, los estándares del regulador y las políticas internas de la entidad.. Analiza operaciones financieras, perfiles transaccionales, comportamientos atípicos y señales de alerta, aplicando metodologías de segmentación y monitoreo para identificar, evaluar y anticipar riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo.. Elabora insumos técnicos y jurídicos que soportan reportes regulatorios, procesos de debida diligencia y respuestas a requerimientos de los organismos de control, articulando su trabajo con las áreas de negocio, riesgo y auditoría de la entidad.. Contribuye a fortalecer la cultura de cumplimiento de la organización y a reducir su exposición a riesgos reputacionales, legales y operativos derivados del incumplimiento normativo.

Consultor Financiero

Diseñar y ejecutar estrategias integrales de planificación financiera y patrimonial para personas y empresas, estructurando soluciones de protección de capital, seguros, inversión diversificada y gestión de riesgos, con el fin de fortalecer la estabilidad económica y maximizar la generación de valor a largo plazo.. Realizar diagnósticos financieros y bursátiles personalizados, incluyendo análisis de flujo de caja, perfil de riesgo, asignación de activos y estructuración de portafolios, orientados a optimizar rendimientos, preservar patrimonio y mejorar la toma de decisiones de inversión en mercados locales e internacionales.. Implementar planes de planificación fiscal, sucesoria y educación financiera, asegurando cumplimiento regulatorio y eficiencia tributaria, mediante asesoría estratégica, acompañamiento continuo y capacitación, para garantizar sostenibilidad patrimonial, diversificación inteligente y crecimiento financiero sostenible.

Consultora Freelance en Factoring, Confirming y Líneas de Crédito

Estructurar y dirigir operaciones integrales de factoring, confirming y líneas de crédito corporativo, gestionando clientes con facturación superior a COP $20.000 millones, con el fin de garantizar liquidez oportuna, optimizar flujo de caja y asegurar condiciones financieras competitivas.. Evaluar y mitigar riesgos financieros, crediticios y regulatorios, implementando modelos de análisis bajo marcos SARLAFT y SAGRILAFT, revisión de estados financieros, validación documental y estructuración contractual, orientados a fortalecer el cumplimiento normativo, prevenir contingencias legales y proteger la integridad operativa.. Diseñar y negociar acuerdos financieros a la medida, coordinando áreas jurídicas y financieras, elaborando contratos comerciales, pagarés y políticas de protección de datos, para agilizar desembolsos, reducir incidencias operativas y mejorar la eficiencia en la gestión de cartera y financiación empresarial.

Asesora Freelance en Soluciones de Factoring, Confirming y Crédito Corporativo

Diseñar y estructurar soluciones integrales de financiación empresarial (factoring, confirming y líneas de crédito) para compañías con ingresos superiores a COP $20.000 millones, optimizando liquidez, flujo de caja y capital de trabajo, mediante esquemas financieros adaptados al perfil operativo y riesgo de cada cliente.. Evaluar y mitigar riesgos crediticios, financieros y regulatorios, aplicando marcos SARLAFT y SAGRILAFT, análisis de estados financieros, validación documental y redacción de contratos comerciales, pagarés y políticas de protección de datos, con el fin de garantizar cumplimiento normativo, seguridad jurídica y reducción de contingencias.. Optimizar la eficiencia operativa y trazabilidad de procesos de financiación, implementando digitalización y automatización en la recepción, validación y gestión de facturas, elaborando proyecciones de cartera y flujos de caja, y fortaleciendo relaciones comerciales estratégicas para acelerar aprobaciones, mejorar experiencia del cliente y aumentar retención de cuentas clave.

Gerente Comercial – Soluciones Financieras Empresariales (Factoring & Crédito Corporativo)

Estructurar y liderar la originación de negocios de factoring, confirming y crédito empresarial nacional e internacional, identificando clientes corporativos alineados al apetito de riesgo de fondeadores y compradores de cartera, con el fin de garantizar operaciones rentables, sostenibles y ajustadas a políticas de crédito.. Analizar estados financieros, rentabilidad de cartera, capacidad de pago y riesgo crediticio, presentando propuestas técnicas ante comités de crédito y entidades fondeadoras, para soportar decisiones de inversión, compra de facturas en posición propia y estructuración de financiamientos a medida.. Desarrollar y consolidar relaciones comerciales estratégicas entre fondeadores, pagadores y clientes empresariales, gestionando el seguimiento integral de operaciones de factoring como títulos valores, asegurando cumplimiento contractual, trazabilidad operativa y crecimiento sostenido del portafolio corporativo.

Freelance – Contratista

Oficial Mayor Descongestión

Aux Judicial Ad Honorem

Director Jurídico Administrativo – Contratista

Mentora