Maryyie - Gerente De Cumplimiento

Experiencia demostrada en Prevención de Lavado de Dinero.

Experiencia demostrada en Gestión de Riesgos.

Especialista y capacitadora en materia de prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (BC/FT/FPADM), con experiencia a nivel nacional e internacional, participación en ASOCUPA, congresos especializados y firmas consultoras.. Cuenta con un enfoque integral en la prevención, detección y gestión de riesgos de cumplimiento normativo, asegurando la observancia de la legislación vigente, el Derecho aplicable y los estándares regulatorios nacionales e internacionales.. Posee amplia experiencia en el diseño, implementación, adecuación y ejecución de programas de cumplimiento, bajo un enfoque basado en riesgos, alineado a las mejores prácticas internacionales.. Ha liderado el diseño, fortalecimiento e implementación de estrategias, políticas, manuales y procedimientos para una adecuada gestión de BC/FT/FPADM, ajustados al perfil de riesgo, tamaño y naturaleza de cada Sujeto Obligado, así como la mejora y optimización de sistemas de prevención ya existentes.. Cuenta con experiencia en la evaluación, revisión e implementación de herramientas tecnológicas orientadas a incrementar la efectividad del sistema de prevención, incluyendo sistemas de monitoreo transaccional, parametrización y gestión de alertas, flujos de alertamiento, seguimiento transaccional, análisis e investigación de clientes, reporte de operaciones inusuales y sospechosas, uso de máscaras de análisis y modelos de riesgo.. Brinda asesoría técnica especializada en materia de BC/FT/FPADM, así como acompañamiento estratégico a Juntas Directivas y Alta Gerencia en temas de gobierno corporativo, apetito de riesgo, toma de decisiones y gestión de incidentes críticos o hallazgos regulatorios.. Posee experiencia en la elaboración y actualización de matrices de riesgo institucional, sectoriales y por líneas de negocio, así como en la gestión de planes de acción correctiva derivados de inspecciones, auditorías internas o supervisiones regulatorias.. Ha participado en la conformación e implementación de Comités de Cumplimiento, orientados a garantizar la eficacia y eficiencia del programa de cumplimiento, así como en la planificación, coordinación e implementación de programas anuales de capacitación, presenciales y virtuales, dirigidos a la Alta Gerencia y a los colaboradores de los Sujetos Obligados.. Realiza evaluaciones independientes y auditorías de cumplimiento, con el objetivo de medir la eficacia y eficiencia del sistema de prevención y fortalecer los controles internos.. Brinda asesoría técnica especializada para el cumplimiento de requerimientos regulatorios y la preparación de reportes ante los organismos fiscalizadores (SBP, SSNF y la UAF), así como acompañamiento técnico durante procesos de inspecciones y supervisiones regulatorias.. Ofrece servicios de Outsourcing de Cumplimiento, incluyendo el ejercicio de funciones y responsabilidades del Enlace u Oficial de Cumplimiento, así como la gestión integral de los procesos de Debida Diligencia de Clientes.. Ejecuta sus funciones bajo estrictos principios de confidencialidad, ética profesional, independencia y transparencia, promoviendo una cultura organizacional de cumplimiento, sin obstaculizar injustificadamente la relación comercial con los clientes ni la continuidad operativa del negocio.

Actuar como enlace institucional ante la Superintendencia correspondiente y la Unidad de Análisis Financiero (UAF).. Diseñar, coordinar e impartir programas anuales de capacitación, presenciales y virtuales, en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (BC/FT/FPADM).. Implementar, administrar y supervisar el Plan / Programa de Cumplimiento, asegurando su adecuada ejecución y efectividad.. Revisar, actualizar y recomendar políticas, manuales de procedimientos y controles internos, con el fin de garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios y mitigar los riesgos de BC/FT/FPADM.. Supervisar la correcta aplicación de las políticas de “Conozca a su Cliente”, “Conozca a su Proveedor” y “Conozca a su Empleado”.. Preparar y presentar informes de gestión de cumplimiento a la Gerencia General, Comité de Prevención y Junta Directiva, incluyendo actas, informes periódicos, reportes trimestrales y presentaciones ejecutivas.. Adecuar, implementar y optimizar alertas y herramientas de monitoreo, de conformidad con el perfil de riesgo de la organización.. Analizar, calificar y dar seguimiento a las alertas generadas por el sistema de monitoreo, adoptando las acciones correspondientes según cada caso.. Gestionar y fortalecer la relación con los entes reguladores y supervisores, así como atender requerimientos de reguladores, auditores internos y externos durante procesos de inspección.. Preparar y remitir Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) ante la UAF.. Revisar y validar los reportes de operaciones en efectivo y cuasi-efectivo.. Actualizar anualmente el Reglamento del Comité de Cumplimiento.. Actualizar anualmente la Metodología de Riesgo de Clientes.. Ejecutar la evaluación anual de riesgos de la empresa.. Monitorear y dar seguimiento continuo a clientes clasificados como de alto riesgo.. Verificar la actualización permanente de expedientes y políticas relacionadas con los procesos de Debida Diligencia del Cliente.. Analizar el impacto de cambios regulatorios en materia de administración de riesgos, asegurando su adecuada implementación y adecuación dentro de los plazos establecidos.

Actuar como enlace institucional ante la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF).. Diseñar, coordinar e impartir capacitaciones anuales, presenciales y virtuales, en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (BC/FT/FPADM).. Implementar, administrar y supervisar el Plan / Programa de Cumplimiento, asegurando su adecuada ejecución.. Revisar, actualizar y recomendar políticas y manuales de procedimientos, con el fin de garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios y la mitigación de riesgos de BC/FT/FPADM.. Supervisar la aplicación y seguimiento de las políticas de “Conozca a su Cliente”, “Conozca a su Proveedor” y “Conozca a su Empleado”.. Preparar y presentar la gestión de Cumplimiento ante el Comité de Prevención, mediante informes y reportes periódicos.. Analizar, calificar y dar seguimiento a las alertas generadas por el sistema de monitoreo, adoptando las acciones correspondientes conforme a cada caso.. Revisar prospectos, contrapartes y bases de datos frente a listas restrictivas y sensitivas, así como preparar respuestas a requerimientos de información formulados por autoridades legalmente facultadas.. Gestionar y fortalecer la relación con el ente regulador y demás entes supervisores, así como atender requerimientos de reguladores, auditores internos y externos durante procesos de inspección.. Gestionar el envío de reportes y átomos fiduciarios y bancarios a la SBP, a través de los sistemas FIDSYS y TIDSO.. Revisar y analizar documentación de fideicomisos, clientes personas naturales y jurídicas, así como proveedores, incluyendo información de Debida Diligencia, tanto para vinculaciones nuevas como existentes.. Evaluar y dar seguimiento a clientes clasificados como de alto riesgo.. Preparar y remitir Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a la UAF.. Analizar el impacto de los cambios regulatorios relacionados con la administración de riesgos, asegurando su implementación y adecuación dentro de los plazos establecidos.

Actuar como enlace institucional ante la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF).. Revisar, monitorear, dar seguimiento y cerrar alertas de clientes generadas por el Sistema PLD.. Participar en la generación, revisión y remisión de reportes regulatorios tales como AT11, OFAC para la SBP y RTE para la UAF.. Revisar y validar reportes de operaciones en efectivo y cuasi-efectivo.. Preparar documentación e información requerida por autoridades regulatorias y judiciales en materia de prevención de BC/FT/FPADM (SBP, Fiscalías de Drogas y Procuraduría General).. Preparar y remitir Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) ante la UAF.. Dar seguimiento a medidas y autos correctivos, hasta su cierre efectivo.. Diseñar, coordinar e impartir capacitaciones anuales, presenciales y virtuales, en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (BC/FT/FPADM).. Supervisar la aplicación y cumplimiento de las políticas de “Conozca a su Cliente”, “Conozca a su Empleado” y “Conozca a su Proveedor”.. Preparar y presentar reportes de gestión a la Gerencia General y al Comité de Cumplimiento.. Elaborar actas del Comité de Cumplimiento y Junta Directiva.. Actualizar anualmente el Manual de Cumplimiento, el Reglamento del Comité de Cumplimiento y la Metodología de Riesgo de Clientes.. Elaborar el Plan Anual de Trabajo del Área de Cumplimiento.. Preparar informes trimestrales de Cumplimiento para la Gerencia General.. Elaborar y remitir cuestionarios de evaluación requeridos por el regulador dentro de los plazos establecidos.. Revisar y dar seguimiento a clientes clasificados como Personas Expuestas Políticamente (PEP).. Verificar el cumplimiento de la debida diligencia en operaciones interbancarias y con bancos corresponsales.. Supervisar la correcta clasificación de riesgo de clientes, asegurando la actualización de expedientes conforme a los plazos regulatorios: Alto riesgo: cada 12 meses, Riesgo medio o moderado: cada 24 meses, Riesgo bajo: cada 48 meses.. Dar seguimiento y atender observaciones y recomendaciones formuladas por reguladores y auditores, hasta su efectiva implementación.. Atender y dar seguimiento a recomendaciones derivadas de auditorías internas y externas.. Participar en la elaboración del reporte semestral IFR (Identificación de Factores de Riesgo) para la SBP.. Apoyar en la identificación de riesgos PLD asociados a nuevos productos, servicios y tecnologías.. Colaborar con el Departamento de Riesgos en la Evaluación Anual de Riesgo PLD del banco.. Implementar, desarrollar y levantar requerimientos en materia de PLD, incluyendo nuevos modelos de alertamiento y mejoras al sistema de monitoreo, conforme a normativa vigente en materia de prevención.. Aplicar y mantener actualizada la normativa vigente en materia de cumplimiento PLD.. Atender y supervisar los procesos de debida diligencia de remesadoras y bancos corresponsales.. Aplicar los Principios Wolfsberg dentro de la entidad.. Liderar el levantamiento y estructuración del Departamento de Remesas en materia de PLD, incluyendo el diseño integral de su estructura de cumplimiento.

Administrar la relación institucional con la Superintendencia de Bancos, Superintendencia del Mercado de Valores y Superintendencia de Seguros y Reaseguros.. Coordinar y dar seguimiento a inspecciones integrales y especiales realizadas por los reguladores.. Supervisar el seguimiento a auditorías internas y externas.. Aplicar y monitorear las políticas de debida diligencia del grupo financiero.. Analizar, divulgar e implementar normativa regulatoria (acuerdos, resoluciones y circulares), definiendo planes de acción para su cumplimiento.. Preparar y remitir reportes regulatorios, incluyendo átomos BAN01 y AT05.. Realizar revisión y análisis de listas restrictivas (OFAC).. Coordinar y consolidar programas de capacitación en materia de cumplimiento.. Gestionar reclamos de clientes relacionados con FECI y su presentación ante la Superintendencia de Bancos.. Atender consultas internas sobre regulaciones vigentes del sector financiero.. Ejecutar planes de trabajo del área de Cumplimiento conforme a la programación anual.. Dar seguimiento al Código de Conducta y políticas internas del grupo.. Asegurar el cumplimiento oportuno de reportes e informes regulatorios exigidos por la SBP.. Elaborar indicadores clave del área y presentaciones para Comités de Riesgo Operacional.. Administrar notificaciones regulatorias relacionadas con autorizaciones, hechos relevantes, sucursales, cajeros automáticos y procesos judiciales.

Inicié labores en el área de Caja como Cajera y posteriormente Supervisora de Caja.. Desempeñé el cargo de Oficial de Plataforma, gestionando apertura de cuentas de todo tipo y atención integral de clientes.. Atención de reclamos, administración de tarjetas de crédito y débito, chequeras y servicios del área de Counter.. Manejo de productos crediticios: préstamos personales, de auto e hipotecarios.. Gestión de transferencias internacionales (enviadas y recibidas), investigación de cables y atención de reclamos.. Monitoreo diario de transacciones sospechosas e inusuales, análisis e investigación de operaciones y seguimiento integral de cuentas bajo observación.. Encargada de sucursal por un período aproximado de cuatro (4) años, supervisando operaciones, personal y atención al cliente.